Decreto 15-2026 · GAFILAT 2027

Una plataforma que entiende la responsabilidad del Oficial de Cumplimiento: decidir, documentar, reportar. A platform that understands the Compliance Officer's responsibility: to decide, document, report.

Calibrada al régimen preventivo guatemalteco — Decreto 15-2026, deberes preventivos, examen de transacciones inusuales. Construida con quienes han tomado decisiones bajo fiscalización: para que la plataforma asista al trabajo, no lo reemplace ni lo entorpezca. Calibrated for Guatemala's preventive regime — Decreto 15-2026, preventive duties, examination of unusual transactions. Built with those who have made decisions under scrutiny: so the platform assists the work — without replacing it or slowing it down.

Solicitar una demo Request a demo
Diseñada para Designed for
Oficiales de Cumplimiento Compliance Officers
Construida para Built for
América Latina Latin America
Alineada con Aligned with
GAFI · GAFILAT
Red de riesgo · activa Risk network · live
Alineada con los marcos regulatorios que definen el oficio Aligned with the frameworks that define the profession
FATF
40+9 Recomendaciones40+9 Recommendations
GAFILAT
Cuerpo regionalRegional body
IVE
UIF GuatemalaFIU Guatemala
15-2026
Decreto GuatemalaGuatemala decree
La PlataformaThe Platform

Cuatro pilares. Un solo sistema de registro para cumplimiento. Four pillars. One system of record for compliance.

Una arquitectura regtech diseñada desde la base para jurisdicciones donde el Oficial de Cumplimiento carga responsabilidad personal por cada decisión firmada. A regtech stack designed from the ground up for jurisdictions where the Compliance Officer carries personal responsibility for every signed decision.

Gobernanza de DatosData Governance

Registros que sobreviven cualquier auditoría. Retención de 10 años, integridad con sello de tiempo, control de acceso por rol desde el diseño. Records that survive every audit. 10-year retention, time-stamped integrity, role-based access by design.

Screening

Sanciones, PEPs y medios adversos. Verificados contra listas internacionales en tiempo real, antes de que las transacciones se ejecuten. Sanctions, PEPs and adverse media. Checked against international lists in real time, before transactions execute.

Inteligencia de RiesgoRisk Intelligence

Monitoreo basado en riesgo a través de las cuatro dimensiones GAFI. Scoring dinámico que se recalibra con cada transacción nueva. Risk-based monitoring across the four FATF dimensions. Dynamic scoring that recalibrates with every new transaction.

Lista para AuditoríaAudit Ready

Documentación que prueba la buena fe, calidad Art. 37. Cada decisión es trazable, cada acción queda registrada. Documentation that proves good faith, Art. 37 grade. Every decision is traceable, every action is logged.

Para Oficiales de Cumplimiento For Compliance Officers

Diseñada alrededor del cargo que carga el peso. Designed around the role that carries the weight.

El Oficial de Cumplimiento es la única figura del régimen preventivo que carga responsabilidad penal personal. El Artículo 37 le ofrece la defensa de buena fe. Pero esa defensa solo se sostiene si su proceso está documentado. The Compliance Officer is the only figure in the preventive regime who carries personal criminal liability. Article 37 offers a good-faith defense. But that defense only holds if the process is documented.

Axis está construida alrededor de esa realidad, la defensa de buena fe. Cada pantalla, cada flujo y cada bitácora de auditoría están diseñados para respaldar las decisiones que usted firma, sin ralentizar el trabajo que realiza a diario. Axis is built around that reality — the good-faith defense. Every screen, every workflow and every audit trail is designed to back the decisions you sign, without slowing the work you do every day.

Leer la doctrina Read the doctrine
"La IA prioriza, agrupa y sugiere. El Oficial decide. Axis está construida para mantener esa línea clara, y para convertir el criterio del Oficial en evidencia auditable." "AI prioritizes, groups and suggests. The Officer decides. Axis is built to keep that line clear, and to make the Officer's judgment auditable evidence."
Axis Cree · Documentación calidad Art. 37 Axis Believes · Art. 37 grade documentation
Arquitectura de la Plataforma Platform Architecture

Tres capas. Tres momentos. Una sola arquitectura coherente. Three layers. Three timelines. One coherent stack.

Foundation hoy, Intelligence el próximo trimestre, Connect en 2027. Cada capa es un nivel comercial; cada nivel protege lo que ya tiene contratado. Foundation today, Intelligence next quarter, Connect in 2027. Each layer is a commercial tier; each tier protects what you already have.

01 / 03 Foundation
Disponible hoyAvailable today
Q2 2026 · Disponibilidad generalQ2 2026 · GA

El núcleo operativo. Debida diligencia del cliente, monitoreo transaccional, gestión de alertas, reportes de transacciones sospechosas y archivo listo para auditoría. The operational core. Customer due diligence, transaction monitoring, alert management, suspicious activity reports, audit-ready archive.

  • Motor de KYC y DDC con flujos de incorporaciónKYC and DDC engine with onboarding flows
  • Monitoreo transaccional con alertas por reglasTransaction monitoring with rule-based alerts
  • Reporte de Transacciones Sospechosas (RTS)Suspicious transaction reporting (RTS)
  • Archivo digital 5+10 años con controles de integridad5+10-year digital archive with integrity controls
  • Acceso por rol, MFA y bitácora de auditoríaRole-based access, MFA and audit log
02 / 03 Intelligence
Capa de IAAI layer
Q3 2026 · Beta privadaQ3 2026 · Private beta

Aprendizaje de máquina donde aporta valor real. Scoring dinámico de riesgo, priorización de alertas, redacción asistida. Nunca decisiones autónomas. Machine learning where it earns its place. Dynamic risk scoring, alert prioritization, structured drafting. Never autonomous decisions.

  • Scoring dinámico por las cuatro dimensiones GAFIDynamic risk scoring across FATF dimensions
  • Priorización de alertas y reducción de falsos positivosAlert prioritization and false-positive reduction
  • Redacción asistida del borrador del RTSAssisted RTS narrative drafting
  • Detección de structuring más allá de la agregación simpleStructuring detection beyond simple aggregation
  • El Oficial siempre conserva la decisión finalOfficer always retains final decision authority
03 / 03 Connect
Capa de integraciónIntegration layer
Q1 2027 · Lista de espera abiertaQ1 2027 · Waitlist open

La plataforma se conecta a la infraestructura regulatoria de América Latina, y al núcleo operativo del cliente. The platform plugs into Latin America's regulatory infrastructure, and into the client's operational core.

  • RENAP para verificación de identidad (Guatemala)RENAP identity verification (Guatemala)
  • SAT para validación tributaria y declaración transfronterizaSAT tax validation and cross-border filing
  • Presentación electrónica de RTS ante la IVEIVE electronic submission for RTS
  • Integraciones con ERP, CRM y core bancarioERP, CRM and core banking integrations
  • Modelo comercial por consulta o por volumenPer-query and volume-based commercial models
Las capas se apilan. No se suceden. The layers stack. They do not replace each other.
Trazabilidad Ley → Software Law-to-Software Traceability

Cada obligación, mapeada a un módulo. Every obligation, mapped to a module.

Construida alrededor de la Decreto 15-2026 de Guatemala, alineada con las 40+9 Recomendaciones del GAFI y lista para la evaluación mutua de GAFILAT 2027. Pase el cursor por cualquier artículo. Haga clic para abrir el detalle. Built around Guatemala's Decreto 15-2026, aligned to the FATF 40+9 Recommendations and ready for the GAFILAT 2027 mutual evaluation. Hover any article. Click to open the detail.

ArtículosArticles
ObligaciónObligation
Módulo AxisAxis Module
Arts. 8–11
Enfoque basado en riesgo. Clientes, productos, canales y geografía.Risk-based approach across customers, products, channels and geography.
Motor de RiesgoRisk Engine
Arts. 16–17
Designación del Oficial de Cumplimiento e independencia funcional.Compliance Officer designation and functional independence.
Tablero del OficialOfficer Dashboard
Arts. 21–25
Debida diligencia, beneficiarios finales y diligencia reforzada.Customer due diligence, beneficial ownership and enhanced diligence.
DDC / KYC
Arts. 28–31
Monitoreo continuo y agregación diaria de efectivo.Continuous transaction monitoring and daily aggregation.
MonitoreoMonitoring
Arts. 26–33
Reporte de transacciones sospechosas, plazo de 24 horas y confidencialidad.Suspicious transaction reports, 24-hour deadline and confidentiality.
Motor de RTSRTS Engine
Arts. 34–35
Conservación de registros: 5 años físico, 10 años digital.Record retention: 5 years physical, 10 years digital.
ArchivoArchive
Arts. 80–90
Declaración transfronteriza de efectivo superior a USD 10,000.Cross-border cash declarations above USD 10,000.
Capa ConnectConnect Layer
0h
Ventana de presentación de RTS
según Art. 27RTS submission window
tracked per Art. 27
0y
Retención digital de registros
por defecto · Art. 34Digital record retention
by default · Art. 34
0
Dimensiones GAFI
con scoring continuoFATF risk dimensions
continuously scored
0
Categorías de diligencia reforzada
cubiertas desde el día unoEnhanced-diligence categories
covered out of the box
IndustriasIndustries

Calibrada para cada Persona Obligada. Calibrated for every obligated entity.

Desde notarios hasta inmobiliarias hasta cooperativas. La plataforma se adapta a los patrones transaccionales y al perfil regulatorio de cada sector. From notaries to real estate firms to cooperatives. The platform adapts to each sector's transactional patterns and regulatory profile.

Abogados y NotariosLawyers and Notaries
APNFD · Art. 3
Contadores y AuditoresAccountants and Auditors
APNFD · Art. 3
InmobiliariasReal estate firms
APNFD · Tier 3
Concesionarios de vehículosVehicle dealerships
APNFD · Tier 3
Casas de cambioCurrency exchanges
Sector financieroFinancial sector
Cooperativas e IMFsCooperatives and MFIs
Sector financieroFinancial sector
Metales y piedras preciosasPrecious metals and stones
APNFD
ONGs y fundacionesNon-profit organizations
Diligencia reforzada · Art. 22Enhanced diligence · Art. 22
Servicios fiduciariosTrust and corporate services
APNFD
Instructores y Socios Instructors and Partners

Operada por quienes firman. Construida por quienes analizan. Operated by those who sign. Built by those who analyze.

Practitioners de la unidad de inteligencia financiera y de cumplimiento corporativo aplicado. La plataforma viene de quienes han sostenido decisiones bajo fiscalización y conocen el día a día del oficial. Practitioners from financial intelligence units and applied corporate compliance. The platform comes from those who have defended decisions under scrutiny and know the officer's day-to-day work.

José Ignacio Fernández
Socio Fundador · Director Founding Partner · Director
José Ignacio Fernández
Acting AVP, Unidad de Inteligencia Financiera · Institución Bancaria (Tampa) Acting AVP, Financial Intelligence Unit · Banking Institution (Tampa)

Graduado en Criminología con especialización en crímenes financieros (SLU). Especialista Certificado Antilavado de Dinero (CAMS). Oficial de cumplimiento AML en Citigroup y Morgan Stanley: ha analizado y reportado transacciones sospechosas bajo el régimen FinCEN — el equivalente estadounidense de los RTS ante la IVE. Conoce el ciclo completo: monitoreo, examen de transacciones inusuales, debida diligencia reforzada de clientes de alto perfil y diseño de programas de cumplimiento basados en riesgo. Criminology graduate with a financial-crime specialization (SLU). Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS). AML compliance officer at Citigroup and Morgan Stanley: has analyzed and filed suspicious activity reports under the FinCEN regime — the U.S. equivalent of RTS filings before IVE. Knows the full cycle: monitoring, unusual-transaction review, enhanced due diligence of high-profile clients, and risk-based compliance program design.

CAMS Bilingual ES/ENBilingual ES/EN FinCEN · SARs EDD · AML
José Gabriel Marín Luna
Socio Fundador · Director Founding Partner · Director
José Gabriel Marín Luna
Director de Axis Compliance Group, LLC · Gerente Legal e Integridad del Negocio, Añejos de Altura Director, Axis Compliance Group, LLC · Legal & Business Integrity Manager, Añejos de Altura

Abogado y Notario (Universidad Rafael Landívar). +15 años estructurando proyectos de infraestructura, energía y activos regulados en Centroamérica; +8 años liderando departamentos legales. Dos especializaciones en Compliance y Compliance Corporativo: identificación y mitigación de riesgos, compliance para inversionistas y gobierno corporativo. Attorney and Notary (Universidad Rafael Landívar). 15+ years structuring infrastructure, energy and regulated-asset projects across Central America; 8+ years leading legal departments. Two specializations in Compliance and Corporate Compliance: risk identification and mitigation, investor compliance, and corporate governance.

URL · Abogado y NotarioURL · Attorney & Notary Compliance CorporativoCorporate Compliance Gobierno CorporativoCorporate Governance CentroaméricaCentral America
Noticias News

El Decreto 15-2026, en seguimiento. The 15-2026 Decree, tracked.

Un wiki vivo de noticias, análisis y publicaciones sobre el Decreto 15-2026 y su impacto en el régimen preventivo guatemalteco. A living wiki of news, analysis and posts on the 15-2026 Decree and its impact on Guatemala's preventive regime.

JM
LinkedIn José Gabriel Marín · Socio y Director de Axis

José Gabriel Marín sobre el Decreto 15-2026 José Gabriel Marín on the 15-2026 Decree

Publicación en LinkedIn de José Gabriel Marín — Socio y Director de Axis — sobre el Decreto 15-2026 y sus implicaciones para el régimen preventivo. LinkedIn post by José Gabriel Marín — Partner and Director at Axis — on the 15-2026 Decree and its implications for the preventive regime.

Ver en LinkedInView on LinkedIn →

Vea cómo se defiende cada firma. See how every signature gets defended.

Un recorrido de 30 minutos. Le mostramos cómo Axis maneja las obligaciones específicas de su sector y cómo se ve un temporizador del Art. 27 corriendo en su pantalla. A 30-minute walkthrough. We show how Axis handles your sector's specific obligations and what an Art. 27 timer running on your screen actually looks like.

Solicitar una demo Request a demo Leer la doctrina Read the doctrine